Bei TokenKey erfolgt der Klassifizierungsprozess von Kunden wie folgt:
1.Registrierung und Verifizierung
Im Rahmen des Registrierungsprozesses ist die Durchführung von Identifizierungs- und Verifizierungsverfahren für Kunden (KYC) erforderlich, gemäß den geltenden Vorschriften zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.
2.Bewertung von Erfahrung und Kenntnissen
Im Verlauf des Prozesses kann die Ausfüllung eines Fragebogens verlangt werden, der dazu dient, Informationen über die Erfahrung und Kenntnisse des Kunden in Bezug auf bestimmte Finanzprodukte oder -dienstleistungen zu erheben, im Einklang mit den in MiFID II festgelegten Anforderungen.
Klassifizierung des Kunden
Auf Grundlage der bereitgestellten Informationen und der Ergebnisse des Fragebogens wird der Kunde einer der folgenden Kategorien zugeordnet:
Privatkunde
Umfasst Kunden, die die Kriterien für die Einstufung als professionelle Kunden nicht erfüllen. In dieser Kategorie gelten erhöhte Informationsanforderungen sowie bestimmte regulatorische Schutzmaßnahmen gemäß den anwendbaren Vorschriften.
Professioneller Kunde
Umfasst Kunden, die gemäß den Vorschriften über die erforderliche Erfahrung, Kenntnisse und Fähigkeit verfügen, um die mit bestimmten Finanzprodukten oder -dienstleistungen verbundenen Risiken zu beurteilen. In diesen Fällen gelten andere
Informationsanforderungen als für Privatkunden.
Information über die Klassifizierung
Nach Festlegung der Kategorie wird der Kunde über seine Klassifizierung und die damit verbundenen regulatorischen Auswirkungen informiert, gemäß den geltenden Vorschriften.
Die Kundenklassifizierung dient der Anwendung der in den Vorschriften vorgesehenen Informationsanforderungen und regulatorischen Schutzmaßnahmen und stellt weder eine Beratung noch eine Garantie für die Angemessenheit der Produkte oder Dienstleistungen im Hinblick auf die individuelle Situation des Kunden dar.