En TokenKey, el proceso de clasificación de clientes se lleva a cabo de la siguiente manera:
Registro y verificación
Durante el proceso de registro, se solicita la realización de los procedimientos de identificación y verificación de clientes (KYC), de conformidad con la normativa aplicable en materia de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
Evaluación de experiencia y conocimientos
Durante el proceso, puede solicitarse la cumplimentación de un cuestionario destinado a recabar información sobre la experiencia y los conocimientos del cliente en relación con determinados productos o servicios financieros, conforme a los requisitos establecidos en MiFID II.
Clasificación del cliente: Con base en la información proporcionada y los resultados del cuestionario, se te clasificará en una de las siguientes categorías:
Cliente minorista
Incluye a clientes que no cumplen los criterios para ser considerados clientes profesionales. En esta categoría se aplican mayores requisitos de información y determinadas salvaguardas regulatorias previstas en la normativa aplicable.
Cliente profesional
Incluye a clientes que, conforme a la normativa, cuentan con la experiencia, conocimientos y capacidad necesarios para evaluar los riesgos asociados a determinados productos o servicios financieros. En estos casos, se aplican requisitos de información distintos a los previstos para clientes minoristas.
Información sobre la clasificación: Una vez determinada la categoría, el cliente es informado de su clasificación y de las implicaciones regulatorias asociadas a la misma, conforme a lo previsto en la normativa aplicable.
La clasificación de clientes tiene como finalidad aplicar los requisitos de información y salvaguardas regulatorias previstos en la normativa, sin que ello constituya asesoramiento ni garantía de adecuación de los productos o servicios a la situación particular del cliente.